VermögenPlus

Die persönliche Fondsvermögensverwaltung

VermögenPlus ist gemacht für Menschen, die Werte schätzen, in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Die Fondsvermögensverwaltung bietet Ihnen eine sorgfältig ausgewogene Mischung aus Investmentfonds – mit einer breiten Risikostreuung. Ihre Vermögensanlage wird aufmerksam gesteuert von den Experten von Union Investment, der Fondsgesellschaft der Genossenschaftlichen FinanzGruppe.

Eine Vermögensverwaltung mit Anlagestrategie, die zu Ihnen passt

Werte erhalten, Chancen nutzen, langfristig denken

Ihr privates Vermögen sichert Ihnen wertvollen persönlichen Freiraum. Gut, wenn Sie sich diesen Freiraum dauerhaft erhalten und ihn sogar noch behutsam ausbauen können. Eine passende Vermögensanlage ist dabei ein wichtiger Baustein. Umso besser, wenn Sie einen persönlichen Anlageexperten an Ihrer Seite haben, der Ihre Situation und Ihre Ziele kennt und Sie Schritt für Schritt zu einer Lösung führt. Nutzen Sie das umfangreiche Wissen unserer Anlageberater, um die passende Anlagestrategie für Ihr Vermögen zu finden.

Quelle: Union Investment (Stand: Februar 2019)

Was ist eine Vermögensverwaltung?

Eine Vermögensverwaltung wird auch Finanzportfolioverwaltung oder Asset-Management genannt und stellt eine Finanzdienstleistung dar. Dabei wird von einem Vermögensverwalter das Vermögen eines Kunden betreut.

Für die Vermögensverwaltung erteilt der Kunde einen Auftrag, innerhalb seiner Geldanlage nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen zu treffen. Der Vermögensverwalter ist damit gemäß den zuvor vereinbarten Anlagerichtlinien berechtigt, alle Aktivitäten vorzunehmen, die für die Verwaltung der Geldanlage sinnvoll erscheinen. Dazu zählen insbesondere Wertpapierkäufe und -verkäufe. Der Kunde muss dabei nicht vorher über die jeweilige Maßnahme informiert werden und es bedarf keiner Erlaubnis.

Eine Wertpapiertransaktion im Rahmen der Vermögensverwaltung kann beispielsweise ein An- oder Verkauf von Anteilen eines Investmentfonds sein. Ziel der Vermögensverwaltung ist es, die Kundengeldanlage auf Basis der Bedürfnisse und Anlageziele zu optimieren.

Für dieses Vorhaben ist der Vermögensverwalter zu Beginn verpflichtet, Informationen über die persönlichen und finanziellen Verhältnisse, Kenntnisse und Erfahrungen mit Wertpapiergeschäften sowie über die Anlageziele einzuholen. Mit diesen Angaben kann die Vermögensverwaltung auf den Anleger abgestimmt werden.

VermögenPlus: Gut zu wissen

VermögenPlus ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.

VermögenPlus Fondsvermögensverwaltung - Privatfonds
VermögenPlus Fondsvermögensverwaltung - Privatfonds

Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung stehen im Mittelpunkt

Drei Segmente für Ihre Vermögensanlage

VermögenPlus besteht aus drei Segmenten, mit denen die Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird:

  • Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten von Union Investment in einem Mischfonds umgesetzt.
  • Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung der Vermögensverwaltung fest. Dazu werden entsprechend Ihrer Risikoneigung aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs eingesetzt.
  • Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten sehr flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.
VermögenPlus Segmente: Basisanlage, Risikoausrichtung, Chancennutzung

Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung stehen im Mittelpunkt

Drei Segmente für Ihre Vermögensanlage

VermögenPlus besteht aus drei Segmenten, mit denen die Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird:

  • Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten von Union Investment in einem Mischfonds umgesetzt.
  • Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung der Vermögensverwaltung fest. Dazu werden entsprechend Ihrer Risikoneigung aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs eingesetzt.
  • Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten sehr flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.
VermögenPlus Segmente: Basisanlage, Risikoausrichtung, Chancennutzung

Schnell und einfach zu Ihrer persönlichen Fondsvermögensverwaltung

In wenigen Schritten zur passenden Vermögensanlage

In einem persönlichen Gespräch beleuchten Sie gemeinsam mit Ihrem Berater Ihre Erwartungen an eine Geldanlage. Ihr Berater schlägt Ihnen die passende Anlagestrategie vor und Sie legen gemeinsam einen Anlagebetrag fest. Nach dem Unterschreiben der Vertragsunterlagen zur Fondsvermögensverwaltung eröffnet Ihr Berater für Sie ein UnionDepot bei Union Investment und kauft darüber Fondsanteile für Sie ein. Dann übernehmen die Experten der Union Investment die Verwaltung der Fondsanteile sowie die Verantwortung für das aktive Management. Ihr Berater steht Ihnen weiterhin jederzeit als Partner zur Seite.

Alles im Blick mit den Services von VermögenPlus

Transparenz ist uns wichtig. Deshalb bieten wir Ihnen umfangreiche Leistungen und Services wie das Kundenportal, den Strategie- und Quartalsbericht sowie den Verlustschwellenbericht. Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung. Im Strategiebericht erfahren Sie rückblickend, wie die Fondsmanager auf etwaige Marktveränderungen reagiert haben und wie sie die Entwicklung der Kapitalmärkte in Zukunft einschätzen. Der Quartalsbericht liefert Ihnen zusätzlich einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens. Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.

Vermögensanlage und Vermögensverwaltung | VR Bank Union Investment
Vermögensanlage und Vermögensverwaltung | VR Bank Union Investment

Chancen und Risiken der Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus und der eingesetzten Fonds im Einzelnen

Das sollten Sie bei VermögenPlus beachten

Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für das Investment des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen. Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen sowie Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

Die Strategien zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie zur Wahrung der Sorgfaltspflicht im Umgang mit Investitionsentscheidungen können Sie hier einsehen:

Auszeichnung

Top-Fondsgesellschaft

Auszeichnung Capital Höchstnote als Top-Fondsgesellschaft

Wenn es um Qualität geht, ist nichts so wertvoll wie eine objektive Beurteilung. Union Investment erhielt bereits zum neunzehnten Mal in Folge die Höchstnote 5 Sterne von der Zeitschrift Capital. Das hat bisher kein anderer Fondsanbieter geschafft.1

Welcher PrivatFonds passt zu Ihnen?

Zeiten ändern sich. Möglichkeiten auch.

Profitieren Sie bei Ihrer VR Bank von einem modernen Konzept für Ihr aktives Vermögensmanagement. Mit PrivatFonds investieren Sie Ihr Vermögen breitgefächert und legen sich nicht auf eine einzelne Anlageklassen fest. So verbinden Sie Sicherheit und Liquidität, um eine möglichst hohe Rendite zu erhalten.

Mit Ihrer Volksbank Vorpommern können Sie die vielseitigen Chancen der Märkte nutzen - kontrolliert und flexibel ganz nach Ihrem individuellen Sicherheitsbedürfnis. Was ist Ihnen bei Ihrer Vermögensanlage wichtig? Diese Frage werden verschiedene Anleger unterschiedlich beantworten.

Genau deshalb gibt es PrivatFonds und die Vermögensverwaltung von Union Investment. Wählen Sie nach Ihren persönlichen Präferenzen und Ihrem Sicherheitsbedürfnis den passenden Fonds für sich aus. Ihr Anlageberater Ihrer Vorpommern-Rügen Volksbank hilft Ihnen gerne dabei.

Wichtige Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der Pommerschen Volksbank eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Webseite der Pommerschen Volksbank eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Information stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Pommersche Volksbank eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 25. Februar 2021, soweit nicht anders angegeben.

  1. Quelle: Capital Nr. 5/03; 5/04; 4/05; 4/06; 4/07; 4/08; 2/09; 2/10; 3/11; 3/12; 3/13; 3/14; 3/15; 3/16; 3/17; 3/18; 3/19; 3/20; 3/21.